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約定日とは

約定日とは
投資信託注文スケジュールの一例

「買い手であれば『100万円分買う』と値段を指定することができますが、売り手の場合は売買が成立する約定日まで受け取り価格がわかりません。当日に売却価格がわかる国内株式などと違い、投資信託では、売却のタイミングを見極めることが難しい場合もあるでしょう」

You must read the following information before proceeding. When you have read the information set out below, please click on the "I confirm that I have read and understand the above information" link at the bottom of the page to acknowledge that you have read the information and to continue.

This website is directed only at residents of Japan and the information provided is not for distribution 約定日とは outside Japan. Shares of the NEXT FUNDS are not offered for sale or distribution outside of Japan.

Not all securities, products or services described in the website are available everywhere. The information contained in this website is for information purposes only and does not constitute a distribution, an offer to sell or the solicitation of an offer to buy any securities or provide any services in any jurisdiction in which such distribution or offer is not authorized. Although the information provided on this site is obtained or compiled from sources that Nomura Asset Management Co., Ltd. believes to be reliable, Nomura Asset Management Co., Ltd. cannot and does not guarantee the accuracy, certainty or completeness of the information and materials contained in this website.

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ETF&投資信託の売買価格が決まるタイミングっていつ?


常に価格が変動する金融商品。できるだけ値下がりしたタイミングで買い、値上がりしたタイミングで売りたいものだが、売買の注文をした時点で価格が決まるとは限らないようだ。

「ETF」は売買が成立した時点で価格が決まる

板寄せ方式
証券取引所が閉まっている間に出された注文に対して適用される、売買の方法。買う場合はより高い価格の注文が優先され、売る場合はより安い価格の注文が優先される。

ザラ場方式
証券取引所が開いている間に出された注文に対して適用される、売買の方法。買い手がつけた価格と売り手がつけた価格が合致した時に、売買成立となる。

「投資信託」の売買価格が決まるのは注文当日または翌日

申込日
売買の注文を行った日。証券会社の窓口では、一般的に9時から15時まで受けつけている。ネット証券では24時間注文できるが、その日の注文として扱われるのは15時まで(※)。15時以降は、翌日の注文として扱われる。
※レバレッジ型・インバース型の投資信託の場合は、15時より早く締め切る場合が多い。

約定日
注文した売買が成立した日。国内の株式や債券に投資する投資信託であれば、申込日に成立することが多い。外国の株式や債券を組み込む投資信託は、申込日の翌営業日以降に成立する。18時頃に基準価額が決まってから売買が成立し、価格が確定する。

受渡日
投資信託を購入する場合は代金の決済、売却する場合は代金の振り込みが行われる日。受渡日は投資信託によって異なるが、一般的には約定日の2~5営業日後が多い。

投資信託注文スケジュールの一例
約定日とは 約定日とは
「買い手であれば『100万円分買う』と値段を指定することができますが、売り手の場合は売買が成立する約定日まで受け取り価格がわかりません。当日に売却価格がわかる国内株式などと違い、投資信託では、売却のタイミングを見極めることが難しい場合もあるでしょう」

iDeCoでの「投資信託」売買は2週間のタイムラグあり

iDeCoでの投資信託注文スケジュールの一例

約半月後の注文となると、投資信託の価格が大きく変動している可能性もあるが、「iDeCoであれば問題視しなくてもいい」と大地さんは話す。

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ETF&投資信託の売買価格が決まるタイミングっていつ?


常に価格が変動する金融商品。できるだけ値下がりしたタイミングで買い、値上がりしたタイミングで売りたいものだが、売買の注文をした時点で価格が決まるとは限らないようだ。

「ETF」は売買が成立した時点で価格が決まる

板寄せ方式
証券取引所が閉まっている間に出された注文に対して適用される、売買の方法。買う場合はより高い価格の注文が優先され、売る場合はより安い価格の注文が優先される。

ザラ場方式
証券取引所が開いている間に出された注文に対して適用される、売買の方法。買い手がつけた価格と売り手がつけた価格が合致した時に、売買成立となる。

「投資信託」の売買価格が決まるのは注文当日または翌日

申込日
売買の注文を行った日。証券会社の窓口では、一般的に9時から15時まで受けつけている。ネット証券では24時間注文できるが、その日の注文として扱われるのは15時まで(※)。15時以降は、翌日の注文として扱われる。
※レバレッジ型・インバース型の投資信託の場合は、15時より早く締め切る場合が多い。

約定日
注文した売買が成立した日。国内の株式や債券に投資する投資信託であれば、申込日に成立することが多い。外国の株式や債券を組み込む投資信託は、申込日の翌営業日以降に成立する。18時頃に基準価額が決まってから売買が成立し、価格が確定する。

受渡日
投資信託を購入する場合は代金の決済、売却する場合は代金の振り込みが行われる日。受渡日は投資信託によって異なるが、一般的には約定日の2~5営業日後が多い。

投資信託注文スケジュールの一例

「買い手であれば『100万円分買う』と値段を指定することができますが、売り手の場合は売買が成立する約定日まで受け取り価格がわかりません。当日に売却価格がわかる国内株式などと違い、投資信託では、売却のタイミングを見極めることが難しい場合もあるでしょう」

iDeCoでの「投資信託」売買は2週間のタイムラグあり

iDeCoでの投資信託注文スケジュールの一例

約半月後の注文となると、投資信託の価格が大きく変動している可能性もあるが、「iDeCoであれば問題視しなくてもいい」と大地さんは話す。

投資信託の売買には時間差がある!約定日とは?申込日・受渡日との違いも併せて紹介

投資信託の売買注文をした日のことを「申込日」といいます。 ただし、この「申込日」は、申し込んだ日の何時に注文を出したかによって扱いが変わります。 注文締め切り時間内での注文は当日分の申し込み、締め切り時間以降の注文では、翌営業日の申し込み扱いとしているところがほとんどです。 土日祝祭日やファンド休業日に申し込んだ場合も、翌営業日以降が申込日となるため、注文をした日が申込日とならない場合もあるので、留意しておきましょう。

「約定日」は、投資信託の売買がされた日のこと

  • 取引が成立し、お金の受け渡しがいつ行なわれるかが決まる
  • ファンドの売買価格(基準価額)は、約定日によって決まる
  • 分配金を受け取る基準の日になる

このため、約定日を意識して手続きを行なうことが求められます。 通常、約定日から2~5営業日後に売買の決済がされます。約定日を認識しておくことで、入出金の日程が確認できます。 約定日とは 約定日とは 約定日とは また、投資信託の売買価格(基準価額)については、当日分の申し込みを締め切ったあとに公表される「ブラインド方式」が採用されており、約定日時点の基準価額で売買されます。 そのため、経済状況が大きく変動している場合は、前日と値幅が変化しやすい点に注意が必要です。 確定日は、分配金を受け取る基準にもなります。 利益である分配金の支払いは決算日に決定されるため、約定日が決算日以降になるように売却注文をすることで、分配金を受け取ってからの解約ができます。

「受渡日」は、代金の精算をする日のこと

「受渡日」は、投資信託の売買代金を精算する日となります。 投資信託を購入した場合はファンドの代金を支払う日、売却した場合は売却代金を受け取れる日のことを指します。 受渡日は、一般的には、約定日から2~5営業日後になる場合が多く、受渡日がいつになるのかは、ファンドや販売会社により異なるため、必ず確認しましょう。 売却で得た代金をもとに次の投資を考えている場合は、受渡日を考慮した運用が重要です。

投資信託の「日数のズレ」による注意点

投資対象が国内と国外で約定日が異なる

投資対象が国内と国外で約定日が変わることは、重要なポイントの一つです。 国内が対象のファンドでは、原則として締め切り時間内であれば当日が約定日となり、海外が対象のファンドは、時間を問わず申込日の翌営業日が約定日となる場合がほとんどです。 約定日の違いは基準価額の違いに直結するため、注意が必要です。 例えば、NYダウが暴落したタイミングで海外のインデックスファンドを購入したとします。 申込日の翌日に前日NYダウ終値と当日の為替相場を反映して売買価格(基準価額)が算出され、これが約定価格となりますが、一日で大幅に反発し、値を戻すこともあります。 海外ファンドは短期で売り買いするのではなく、約定日を考慮して気長に付き合えるものにするとよいでしょう。

NISA口座で年末に買付するときは受渡日に注意

投資信託を運用する際に、少額投資非課税制度の「NISA」を活用する方もいるでしょう。 このNISA口座で12月後半に取引をする場合、NISAの投資枠が使われるタイミングが受渡日であることに注意が必要です。 例えば、受渡日まで5日かかるファンドを12月27日に申し込むと、約定日は年内に行なえたとしても、受渡日は翌年になるため、翌年分の非課税投資枠を利用することになってしまいます。 また、余ったNISAの投資枠は、翌年に繰り越すことができません。 このため、受渡日が翌年になると、2つのデメリットをこうむることになってしまいます。

  • 使いたい年のNISA投資枠を余らせてしまう
  • 意図せずに翌年の投資枠を使ってしまうため、その分、NISAを使って投資できる非課税枠が減る

申込日は売買注文がされた日のことを、約定日は投資信託の売買がされた日のこと、受渡日は代金の精算をする日のことを指します。 申込日・約定日・受渡日については、条件によってズレが生じたり、販売会社によって期間が異なったりする場合があります。 特に、約定日については、売買価格や収益、またはNISA口座の運用などにも関わってくるため、投資信託においては意識をしておくことが重要です。 約定日の意味をはじめ、申込日・受渡日との関係をしっかり理解したうえで、投資信託を始めることをおすすめします。

  • 株式投資初心者はETFと投資信託でESG投資・SDGs投資から始めよう!

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